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什么是大额公转私,有什么要求

所属栏目:开公司银行帐户

阅读量:184

发布日期:2020-07-23 08:59:38

  一直在强调,现如今为了打击整治电信诈骗,对公司的银行开户从严审查,不能频繁大额公转私。大额公转私有什么规定?什么时候开始?超过多少才算是大额公转私?如果需要大额公转私要怎么操作?下面我们一起来了解一下。


  1、为什么要规范大额公转私

  由于电信诈骗、境外赌博、洗黑钱等金融案件频发,各地金融机构与税务、反洗钱机构合作开始加大,主要目的是为了?;て笠?、个体工商户和社会公众合理的用现需求,同时加强对可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易的监测。由此私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都将面临监控。


  注:一些企业公转私可能是为了偷税漏税,不过在强大的金三系统下,税务监管也没有法外之地,偷税漏税必然遭到严查!另外买卖发票这种不合法的勾当也会遭到严惩。这就要求大家遵守税务法规。


  2、什么时候开始

  试点为期2年,先在河北省开展,再推广至浙江省、深圳市(2020年10月开始)。


  注:深港之间人民币现钞跨境流动普遍是在深圳试点的主要原因。


  3、金额起点(超过多少才算是大额公转私)

  经试点行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。


  4、需要大额公转私要如何操作

  1)提前预约银行

  各商业银行将建立预约规则,对大额提取现金业务,实行预约制度,并将有关信息上报至人民银行各中心支行。

  2)大额存取要登记

  客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。

  3)现金实物可追溯

  试点行统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求,指导银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯。比如说谁在何时何地取的?谁在何时何地存的?

  4)风险防范

  对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形,严格对信息真实性、规范性的审核。

  5)现金分析报告制度

  加强自身大额现金分析水平,对银行业金融机构报送的大额现金业务信息区分行业、用途、金额进行分析,掌握大额现金流向,预判大额现金业务风险。在确保个人信息安全和严格规范信息用途的前提下,与相关部门交流、共享信息。

  注:这3种情况,会被重点监管!

  1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

  2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

  3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。


  银行发现或者有合理理由怀疑公司、公司的资金或者其他资产、公司的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,都会提交可疑交易报告,以及时冻结账户。这就要求各位创业者合情合理使用公司账户,遵纪守法诚信经营,有需要及时报备,避免那些可控的损失。

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