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企业应该如何管理好银行账户

所属栏目:开公司银行帐户

阅读量:246

发布日期:2020-07-23 09:03:51

  公司在银行开户后,基本上就是用作资金流通,往往忽视了对于公司银行账户的管理,正是因为管理缺失,才会造成公司账户被冻结的风险,作为企业管理者或者财务人员,不能单纯把银行账户当做转账的工具,而是要通过一系列手段防止风险发生,那么企业应该如何严格管理银行账户呢?


  一、银行账户管理

  1、弄清楚银行账户开户管理情况并责任到人;

  2、查看银行账户使用记录,是否合规;

  3、严格排查银行账户集中管理情况;

  4、全面推进银行账户清理撤并工作。

  公司通过对银行账户管理情况进行上述清查,持续深入开展内外部银行账户清理和银行账户撤销工作,对清查中发现的问题及时整改,以便加强对银行账户日常业务的管理,完善内控制度,确保内外部银行账户管理和资金收支安全合规。


  二、资金管理整治

  1)资金收支情况排查;

  1、资金日常管理是否妥当;

  2、资金收支流程是否合规合法;

  3、排查现金和备用金管理使用情况。

  2)对外违规融资、担保及票据排查

  1、排查是否存在违规融资及对外担保情况;

  2、票据是否真实,业务是否正常。

  3)资金管理禁止事项

  1、不能私自开立银行账户、租借、买卖银行账户;

  2、至少需要两人保管银行印鉴和网银U盾及密码支付器,严禁一人全过程办理货币资金收支业务;

  3、公款私存、挪用资金应当及时制止;

  4、白条抵库、超标准超范围使用现金、备用金长期挂账予以杜绝;

  5、现金盘点、银行对账盘点需按相关制度进行;

  6、严禁非法集资、违规拆借资金及违规对外融资;

  7、依据不真实业务办理银行票据或票据贴现、违规使用银行票据绝不允许;

  8、严禁违规办理理财、投资股票、期货等高风险业务;

  9、严禁私设“小金库”;

  10、不要巨额、高频率公对私。

  公司进行上述排查,整治不合规行为,规范资金收支管理流程,加强内部资金的整合和统筹规划,从而确保资金使用的安全性、合规性,提高资金管控水平,有效防范资金风险,实现资金的相互平衡。


  三、财务管理禁止事项

  1、对外提供担保、捐赠、质押、抵押应得到审批;

  2、严禁私设账外账,形成账外资产;

  3、虚开或虚假取得发票在金三系统下很容易被查实;

  4、伪造、变造会计凭证和会计账簿属于财务造假行为;

  5、严禁以虚假业务、虚假发票套取资金;

  6、先付款、后审批应由领导允许;

  7、严禁未经批准采购、处置资产,违反实物资产盘点制度;

  8、严禁编制虚假财务报告、虚报瞒报会计信息。


  温馨提示:

  在大数据时代,税务部门可通过大数据对企业发票数据、纳税申报数据是否真实,进行动态比对,进而发现是否存在异常。同时由于银行、税务信息共享,私人账户与公户间的资金异样变动,均面临严格的管控。作为财务工作者,更要严格要求自身,增强自身法制观念,提高自身素质,守住底线不越过,强化监管不放松,提高防范避风险,做好财务管理工作!


  企业应重视对银行账户的监管与管理,进而形成一整套公司财务管理措施与办法,早发现风险早解决,同时,也要加强对财务人员的意识、心理、素质等方面的培训,争取做到企业银行账户零风险。

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