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哪些情况公司账户会被冻结?如何应对

所属栏目:开公司银行帐户

阅读量:393

发布日期:2020-07-23 09:05:17

  为了打击电信诈骗,公安、银行、税务开始联合出击,全面排查所有已开户企业的对公账户,对于需要新开户的企业也有了更加严格的要求,如何排查?哪些企业会被重点关注?如果被无辜冻结了应该怎么办?


  一、企业新开户有哪些要求?

  针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:

  1、提供红本租赁合同或场地证明(包括自有房产证);

  2、近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应);

  3、公司营业执照原件、公财私章;

  4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户。

  银行网点在受理申请资料后,需安排工作人员上门核查注册地址(主要查看营业执照、门牌、办公设备、办公人员、法人全程在场等),确?!罢嫒?、真事、真资料“方能审核通过!


  二、已开户企业如何排查对公账户?

  1、拨打开户预留手机号码、上门走访调查、交易流水分析。

  2、异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户将是被重点观察的企业。

  3、利用大数据筛查,全面摸排涉案公司、法定代表人及财务人员名下注册公司情况,比如一人注册两家以上公司、且不具备真实经营背景、无纳税记录的企业,都是重点观察对象。


  三、重点排查哪些企业?

  1、一人多企、一人多户、一址多照

  2、经营地址为“自主申报、住所申报”

  3、无深户、无居住证、无社保的三无人员

  4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

  5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。


  友情提示:企业法人注意留意接听银行的电话。


  银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!


  四、如果没有违法,对公账户被冻结如何解决?

  如果因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?

  1、首先,公司一定保证要合法正规真实经营。

  2、其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻。(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)


  对公账户本是用于企业之间资金往来的,却被不法分子用作违法犯罪的工具,作为创业者应该支持政府部门开展有效的打击治理并配合好检查,在日常经营中也应该注意公司银行账户的使用,不需要使用尽快注销,发现问题及时制止与解决。

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