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公司银行账户需要从那几个方面管理

所属栏目:开公司银行帐户

阅读量:194

发布日期:2020-07-23 09:06:49

  公司银行账户有什么好管的,就那么点事情,根本不用去花时间登记台账、监控使用情况,平时合规转账,有不懂的、出现问题了找银行就行了。这应该是一些创业者的真实想法,咋一听好像没有什么问题,但真的等到出问题了怎么办呢?公司银行账户一定要好好管理,具体应该从哪几个方面管理呢?


  一、账户开销户管理

  银行账户基本上是根据公司业务需要选择是否开户,遵循无业务需求不开户的原则。需要定期对现有银行账户进行清理,对已无业务需求的银行账户及时销户。公司需制定相应的银行账户开销户审批流程并参照执行。

  银行账户开户应按照银行的要求提供红本租赁合同和水电发票、营业执照、公财私章、法人及网银操作员的身份证原件,预约银行上门拍照,法人全程在场。账户开立后应对开户资料整理归档并登记台账以便后续管理维护。

  不再使用的银行账户应及时销户。销户时一定要打印一份一年内的账户明细,以备后续使用,不然会很麻烦。销户完成后也应及时将销户资料进行归档和台帐维护。


  注:外资银行需要资料多、时间周期长,时间安排要充足,避免过于被动。


  二、账户档案及台帐管理

  银行账户的档案和台帐管理因为觉得没有太大作用,所以不够重视,多数企业做的都不够好,部分原因也在于财务人员的更换,没有人愿意追究历史问题。其实一个企业在第一次建立台账时是很简单的,不会花费太多时间,长远来看对企业大有益处。

  1、档案管理

  建议按账户归档和编制档案号,将历年银行反馈资料进行归档保存,用于日后查阅。对于银行不反馈预留印鉴的,应复印一份预留印鉴备查。

  2、台帐管理

  建议和日常用表进行整合比如账户余额表、资金日报表等,在方便查看的同时也方便信息的及时维护和更新。已销户账户应单独登记台账,复制账户台帐对应明细并增加销户日期即可。

  台账需要登录事项通常包括:账户档案编号、户名、帐号、开户银行、开户网点、开户日期、预留印鉴、账户性质、账户用途、网银开通情况、存款利率、银行联系方式、销户日期、备注等。具体登记项根据各自管理需要进行增减。

  考虑到资金安全,银行网银详细信息建议进行单独台帐管理。通常登记信息包括:单位、银行、客户号、管理账户、证书(KEY)编号、证书有效期、操作用户、用户角色、用户登录帐号、登录密码(为了安全,不要直接填写密码,使用自己知道的小提示或暗号)、备注等。


  三、账户使用维护

  在账户使用过程中严禁外借是最基本的要求。账户收款要及时进行查询确认,资金支付必须按公司管理规定审批完毕后方可进行资金支付。


  注:1、网银支付时至少需要两人操作(制单、复核)。

  2、公司发生变更,在工商变更完成后一定要到银行备案。

  3、定期检查,不要成为久悬户,无用账户及时销户。

  4、对常用账户应确保网银和转账凭证同时可用,确保资金的正常支付。

  5、不要频繁巨额公对私转账,不得已时应向银行申请。


  银行账户管理无小事,每一步都很重要,如同走钢丝,关乎企业生死存亡。只有确保每一件事情规范有序,才能保证无论何时、无论何种情况均能掌控自如,才能保证资金的安全。

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